L'histoire derrière notre expertise et la création de Patterson Mills.
Edward Mills a commencé à travailler dans le secteur financier, après avoir été stagiaire en gestion dans l'une des plus grandes banques de détail du Royaume-Uni.
Après avoir été désillusionné par le système de promotion et s'être rendu compte que les grandes entreprises ressemblaient davantage à un pétrolier qu'à un bateau à moteur, Edward, dont les aspirations correspondaient davantage à ce dernier, a rejoint un courtier indépendant spécialisé dans le conseil financier dans le centre de Londres. La même année, ce changement a conduit à la création de la première entreprise d'Edward, qui a débuté dans le secteur des prêts hypothécaires et des pensions à l'époque de l'énorme boom immobilier au Royaume-Uni.
Au cours des années suivantes, l'activité d'Edward s'étend de plus en plus au secteur de la planification financière et des pensions, et englobe les avantages sociaux à la fin de la décennie.
La loi de 1988 sur les services financiers (Financial Services Act 1988) bat alors son plein, créant la réglementation de référence pour toutes les sociétés de conseil du Royaume-Uni. Ce nouveau régime réglementaire au Royaume-Uni a ouvert de réelles opportunités pour le secteur, avec la mise en place de la première série de qualifications spécifiques en matière de planification financière.
Pour Edward, c'était l'occasion de prendre une longueur d'avance sur la majorité des concurrents lents à adopter sur le marché. Ainsi, en 1992, Edward est devenu l'un des premiers titulaires du certificat de planification financière avancée du Chartered Insurance Institute (CII) au Royaume-Uni.
En raison du succès continu de l'entreprise, Jeanette Mills a rejoint son mari dans l'entreprise familiale, qui a continué à se développer en entretenant soigneusement des relations professionnelles dans les secteurs de la comptabilité et du recrutement.
En seulement 4 ans, l'entreprise a connu une croissance de 350%, période pendant laquelle elle a recruté deux autres conseillers, tous aidés à obtenir les plus hautes qualifications, ainsi que trois employés de soutien. Cette expansion a cimenté la position de l'entreprise en tant que leader provincial dans le secteur des forfaits pour les employés et de la gestion de la fortune dans les 'Home Counties' en Angleterre.
À la fin du millénaire, son succès dans le secteur des services financiers a permis à Edward de réaliser l'un de ses rêves. À la fin de l'année 1997, Edward et Jeanette ont lancé la première boutique de vin sur Internet au Royaume-Uni, tout en continuant à travailler dans le secteur des services financiers et en recrutant à la fois pour l'activité vinicole (ItsWine.com) et l'activité de planification financière, en travaillant dans le même bureau.
La croissance de l'activité vinicole s'est poursuivie parallèlement à celle de l'activité de planification financière jusqu'à ce qu'un ralentissement significatif en 2003 conduise à la fermeture de l'activité vinicole au début de 2004.
18 mois plus tard, une approche a été faite pour acheter l'entreprise de planification financière et, avec une offre trop bonne pour être refusée, Edward et Jeanette ont vendu l'entreprise.
Après la vente réussie de l'entreprise en 2005, Edward a été recruté par le secteur de l'immobilier commercial britannique pour créer et gérer des fonds d'investissement pour les SIPP (Self-Invested Personal Pension Schemes) britanniques, conseillés par des sociétés britanniques de conseil financier indépendant (IFA).
Lorsque la crise financière a éclaté en 2008 et que le marché des nouveaux fonds d'investissement a littéralement disparu du jour au lendemain, Edward et Jeanette ont dû faire face aux réalités d'un monde si différent. Après avoir examiné le marché, le duo est revenu à ce qu'il avait toujours connu de mieux : le secteur de la gestion de patrimoine et des avantages sociaux.
Edward a travaillé avec différents cabinets partenaires tout en revenant dans le secteur avant de se lancer à nouveau avec Jeanette et la naissance de Patterson-Mills Financial Planning.
Dans une industrie britannique secouée par des scandales liés aux commissions, Edward a compris l'importance d'adopter une nouvelle approche du secteur. C'est en se concentrant sur les avantages sociaux des employés, la gestion de patrimoine des clients privés et la mise en place d'une activité basée sur des honoraires et sans commission, avec une transparence totale, que Patterson Mills a pris un net avantage sur ses concurrents.
La vision d'un petit cabinet de conseillers financiers indépendants idéalement placé pour offrir une véritable gestion de la fortune et une planification financière holistique a été la force motrice du plan d'affaires de Patterson Mills. Cette stratégie a été extrêmement bénéfique pour les clients, car elle a permis de réduire les coûts, d'assurer la transparence des transactions et de proposer des services à valeur ajoutée.
Au milieu de l'année 2012, Edward est devenu l'un des premiers planificateurs financiers agréés du Royaume-Uni, une nouvelle qualification supérieure proposée par le CII qui allait devenir la qualification de référence avec une reconnaissance internationale.
Grâce au recrutement de conseillers et de personnel de soutien administratif, Patterson-Mills Financial Planning a poursuivi sa croissance. Le modèle d'entreprise pratique et centré sur le client au Royaume-Uni a permis une augmentation de 300% des revenus d'honoraires en 5 ans.
Vers la fin de l'année 2020, l'équipe de direction de Patterson-Mills Financial Planning a pris la décision de développer l'entreprise pour répondre au marché des expatriés et aux clients internationaux. La première étape a consisté à établir un bureau en dehors du Royaume-Uni.
L'objectif de l'équipe était d'établir un bureau dans une juridiction fiscalement avantageuse qui pourrait servir les clients pratiquement n'importe où et conduire à des introductions dans les affaires britanniques par-dessus le marché. Pour Patterson-Mills Financial Planning, la juridiction la mieux adaptée aux besoins et au service des clients était la Suisse.
Le 15 décembre 2020, Patterson Mills Sàrl est né.
Edward Mills a commencé à travailler dans le secteur financier, après avoir été stagiaire en gestion dans l'une des plus grandes banques de détail du Royaume-Uni.
Après avoir été désillusionné par le système de promotion et s'être rendu compte que les grandes entreprises ressemblaient davantage à un pétrolier qu'à un bateau à moteur, Edward, dont les aspirations correspondaient davantage à ce dernier, a rejoint un courtier indépendant spécialisé dans le conseil financier dans le centre de Londres. La même année, ce changement a conduit à la création de la première entreprise d'Edward, qui a débuté dans le secteur des prêts hypothécaires et des pensions à l'époque de l'énorme boom immobilier au Royaume-Uni.
Au cours des années suivantes, l'activité d'Edward s'étend de plus en plus au secteur de la planification financière et des pensions, et englobe les avantages sociaux à la fin de la décennie.
La loi de 1988 sur les services financiers (Financial Services Act 1988) bat alors son plein, créant la réglementation de référence pour toutes les sociétés de conseil du Royaume-Uni. Ce nouveau régime réglementaire au Royaume-Uni a ouvert de réelles opportunités pour le secteur, avec la mise en place de la première série de qualifications spécifiques en matière de planification financière.
Pour Edward, c'était l'occasion de prendre une longueur d'avance sur la majorité des concurrents lents à adopter sur le marché. Ainsi, en 1992, Edward est devenu l'un des premiers titulaires du certificat de planification financière avancée du Chartered Insurance Institute (CII) au Royaume-Uni.
En raison du succès continu de l'entreprise, Jeanette Mills a rejoint son mari dans l'entreprise familiale, qui a continué à se développer en entretenant soigneusement des relations professionnelles dans les secteurs de la comptabilité et du recrutement.
En seulement 4 ans, l'entreprise a connu une croissance de 350%, période pendant laquelle elle a recruté deux autres conseillers, tous aidés à obtenir les plus hautes qualifications, ainsi que trois employés de soutien. Cette expansion a cimenté la position de l'entreprise en tant que leader provincial dans le secteur des forfaits pour les employés et de la gestion de la fortune dans les 'Home Counties' en Angleterre.
À la fin du millénaire, son succès dans le secteur des services financiers a permis à Edward de réaliser l'un de ses rêves. À la fin de l'année 1997, Edward et Jeanette ont lancé la première boutique de vin sur Internet au Royaume-Uni, tout en continuant à travailler dans le secteur des services financiers et en recrutant à la fois pour l'activité vinicole (ItsWine.com) et l'activité de planification financière, en travaillant dans le même bureau.
La croissance de l'activité vinicole s'est poursuivie parallèlement à celle de l'activité de planification financière jusqu'à ce qu'un ralentissement significatif en 2003 conduise à la fermeture de l'activité vinicole au début de 2004.
18 mois plus tard, une approche a été faite pour acheter l'entreprise de planification financière et, avec une offre trop bonne pour être refusée, Edward et Jeanette ont vendu l'entreprise.
Après la vente réussie de l'entreprise en 2005, Edward a été recruté par le secteur de l'immobilier commercial britannique pour créer et gérer des fonds d'investissement pour les SIPP (Self-Invested Personal Pension Schemes) britanniques, conseillés par des sociétés britanniques de conseil financier indépendant (IFA).
Lorsque la crise financière a éclaté en 2008 et que le marché des nouveaux fonds d'investissement a littéralement disparu du jour au lendemain, Edward et Jeanette ont dû faire face aux réalités d'un monde si différent. Après avoir examiné le marché, le duo est revenu à ce qu'il avait toujours connu de mieux : le secteur de la gestion de patrimoine et des avantages sociaux.
Edward a travaillé avec différents cabinets partenaires tout en revenant dans le secteur avant de se lancer à nouveau avec Jeanette et la naissance de Patterson-Mills Financial Planning.
Dans une industrie britannique secouée par des scandales liés aux commissions, Edward a compris l'importance d'adopter une nouvelle approche du secteur. C'est en se concentrant sur les avantages sociaux des employés, la gestion de patrimoine des clients privés et la mise en place d'une activité basée sur des honoraires et sans commission, avec une transparence totale, que Patterson Mills a pris un net avantage sur ses concurrents.
La vision d'un petit cabinet de conseillers financiers indépendants idéalement placé pour offrir une véritable gestion de la fortune et une planification financière holistique a été la force motrice du plan d'affaires de Patterson Mills. Cette stratégie a été extrêmement bénéfique pour les clients, car elle a permis de réduire les coûts, d'assurer la transparence des transactions et de proposer des services à valeur ajoutée.
Au milieu de l'année 2012, Edward est devenu l'un des premiers planificateurs financiers agréés du Royaume-Uni, une nouvelle qualification supérieure proposée par le CII qui allait devenir la qualification de référence avec une reconnaissance internationale.
Grâce au recrutement de conseillers et de personnel de soutien administratif, Patterson-Mills Financial Planning a poursuivi sa croissance. Le modèle d'entreprise pratique et centré sur le client au Royaume-Uni a permis une augmentation de 300% des revenus d'honoraires en 5 ans.
Vers la fin de l'année 2020, l'équipe de direction de Patterson-Mills Financial Planning a pris la décision de développer l'entreprise pour répondre au marché des expatriés et aux clients internationaux. La première étape a consisté à établir un bureau en dehors du Royaume-Uni.
L'objectif de l'équipe était d'établir un bureau dans une juridiction fiscalement avantageuse qui pourrait servir les clients pratiquement n'importe où et conduire à des introductions dans les affaires britanniques par-dessus le marché. Pour Patterson-Mills Financial Planning, la juridiction la mieux adaptée aux besoins et au service des clients était la Suisse.
Le 15 décembre 2020, Patterson Mills Sàrl est né.
Le voyage de 34 ans vers la Suisse peut sembler long, mais pour Edward et Jeanette, il a filé à toute allure. Alors que l'entreprise britannique continue de prospérer, avec une implication constante du duo, les opérations suisses pour les clients internationaux se sont avérées tout à fait complémentaires à nos opérations commerciales et à nos clients.
Patterson Mills Sàrl is partnered with Lawsons Network AG. This partnership enables us to access market-leading technology, enhancing our modern, personalised and client-centric approach needed in this competitive international market.
Our vision that everyone, no matter what stage of life they are in, can benefit from independent financial planning, is now made even more accessible.
With 39+ years in the Financial Services Industry, we have the knowledge, experience and strong desire to make Patterson Mills Sàrl one of the most client-friendly firms in its field. Our whole business model has the client at its centre and with the use of the latest technology, our service offering is, we believe, second to none.
Le voyage de 34 ans vers la Suisse peut sembler long, mais pour Edward et Jeanette, il a filé à toute allure. Alors que l'entreprise britannique continue de prospérer, avec une implication constante du duo, les opérations suisses pour les clients internationaux se sont avérées tout à fait complémentaires à nos opérations commerciales et à nos clients.
Patterson Mills Sàrl is partnered with Lawsons Network AG. This partnership enables us to access market-leading technology, enhancing our modern, personalised and client-centric approach needed in this competitive international market.
Our vision that everyone, no matter what stage of life they are in, can benefit from independent financial planning, is now made even more accessible.
With 39+ years in the Financial Services Industry, we have the knowledge, experience and strong desire to make Patterson Mills Sàrl one of the most client-friendly firms in its field. Our whole business model has the client at its centre and with the use of the latest technology, our service offering is, we believe, second to none.
Notre conseiller principal, Edward, ne dispose pas seulement d'une pléthore de connaissances issues d'une vaste expérience dans de nombreux aspects de la planification financière, mais il possède également des qualifications professionnelles parmi les plus étendues et est titulaire d'un diplôme de l'enseignement supérieur. Chartered Financial Planner (planificateur financier agréé),, la meilleure référence en matière de planification financière et d'investissement aujourd'hui. Tous nos conseillers possèdent la qualification minimale de niveau 4 que nous exigeons pour garantir une gestion de patrimoine professionnelle, efficace et réussie.
Il s'agit notamment des qualifications de la Personal Finance Society, qui fait partie du Chartered Insurance Institute (CII), telles que la qualification G60 de spécialiste en transfert de pensions (PTS), la qualification en matière de prêts hypothécaires résidentiels (CeMAP de l'Institute of Financial Services), ainsi que diverses qualifications de niveau supérieur en matière de planification financière, d'investissement, de fiscalité et de fiducie.
Par la suite, des développements significatifs dans le secteur du conseil financier, en particulier le nouvel accent mis par la FCA sur la qualité et la valeur pour les consommateurs avec l'éradication définitive des commissions d'investissement, ont créé ce qu'Edward a considéré comme une opportunité fantastique de construire une nouvelle entreprise de planification financière du 21ème siècle.
Notre conseiller principal, Edward, ne dispose pas seulement d'une pléthore de connaissances issues d'une vaste expérience dans de nombreux aspects de la planification financière, mais il possède également des qualifications professionnelles parmi les plus étendues et est titulaire d'un diplôme de l'enseignement supérieur. Chartered Financial Planner (planificateur financier agréé),, la meilleure référence en matière de planification financière et d'investissement aujourd'hui. Tous nos conseillers possèdent la qualification minimale de niveau 4 que nous exigeons pour garantir une gestion de patrimoine professionnelle, efficace et réussie.
Il s'agit notamment des qualifications de la Personal Finance Society, qui fait partie du Chartered Insurance Institute (CII), telles que la qualification G60 de spécialiste en transfert de pensions (PTS), la qualification en matière de prêts hypothécaires résidentiels (CeMAP de l'Institute of Financial Services), ainsi que diverses qualifications de niveau supérieur en matière de planification financière, d'investissement, de fiscalité et de fiducie.
Par la suite, des développements significatifs dans le secteur du conseil financier, en particulier le nouvel accent mis par la FCA sur la qualité et la valeur pour les consommateurs avec l'éradication définitive des commissions d'investissement, ont créé ce qu'Edward a considéré comme une opportunité fantastique de construire une nouvelle entreprise de planification financière du 21ème siècle.
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